Des honoraires clairs.
Aucune commission.
Trois formules de planification et des adhésions pour apprendre. Le prix est fixé par écrit avant tout engagement.
Trois niveaux
d’accompagnement.
Bilan patrimonial
Pour clarifier votre situation et vos priorités.
- Entretien de découverte (60–90 min)
- Budget, épargne de précaution, endettement
- Profil d’investisseur documenté
- Diagnostic écrit et 3 priorités
Plan financier complet
Pour plusieurs objectifs à financer dans le temps.
- Tout le Bilan patrimonial
- Plan par objectif : retraite, études, logement
- Allocation cible par classe d’actifs et scénarios
- Plan d’action daté et séance de restitution
Suivi annuel
Pour garder votre plan à jour.
- 1 à 2 revues par an
- Mise à jour des projections et de l’allocation
- Questions par e-mail entre deux revues
- Accès Premium à la recherche et aux formations
Honoraires uniquement : aucune commission, aucune rétrocession de courtage ni de frais de gestion. Le montant exact figure dans la lettre de mission, en FCFA, EUR ou CAD.
Ce qui est inclus.
| Prestation | Bilan | Plan complet | Suivi annuel |
|---|---|---|---|
| Entretien de découverte | ✓ | ✓ | — |
| Profil d’investisseur | ✓ | ✓ | ✓ |
| Diagnostic écrit | ✓ | ✓ | — |
| Plan par objectif & projections | — | ✓ | ✓ |
| Allocation cible par classe d’actifs | — | ✓ | ✓ |
| Revues périodiques | — | — | ✓ |
| Accès recherche & formations | — | — | ✓ |
Adhésions éducation
& recherche.
Basic est gratuit. Standard, Premium, Platinium et Lifetime donnent accès à la recherche complète, aux parcours de formation et aux archives. Les prix à jour figurent sur la page Adhésions.
Voir les adhésionsTransparence
avant tout.
Prix écrit
Le montant, la devise et l’échéancier figurent dans la lettre de mission.
Aucune rétrocession
Nous ne percevons rien des SGI, sociétés de gestion ou assureurs.
Paiement local
Mobile money, PI-SPI, virement SEPA, Interac ou Wise selon votre pays.
Demande d’agrément de Conseil en investissements boursiers en cours d’instruction auprès de l’AMF-UMOA. Dans l’attente, nos services portent sur la planification et l’éducation financières, sans recommandation personnalisée d’achat ou de vente de titres.
Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées et les projections ne garantissent pas les résultats futurs. Vérifiez qu’une SGI est agréée sur amf-umoa.org avant d’ouvrir un compte.
Quelle formule
vous convient ?
Un échange de 20 minutes suffit pour le savoir.