Des réponses claires
avant de commencer.
Planification, honoraires, placements, confidentialité : les questions que nos clients posent le plus souvent.
Qu’est-ce qu’un plan financier ?
Un document écrit qui relie votre situation (revenus, dépenses, patrimoine, dettes) à vos objectifs datés, avec un plan d’épargne, une allocation par classe d’actifs et des actions à mener.
Combien coûtent vos honoraires ?
Chaque formule a un forfait annoncé par écrit avant tout engagement. Le premier échange de 20 minutes est gratuit. Nous ne touchons aucune commission sur les produits.
Gérez-vous mon argent ou mes titres ?
Non. Vous gardez vos comptes auprès de votre SGI, banque ou assureur. Vous décidez et passez vos ordres vous-même. Nous ne recevons ni fonds ni titres.
Me direz-vous quelles actions acheter ?
Le plan fixe une allocation par classe d’actifs (actions BRVM, OPCVM, obligations, liquidités) adaptée à votre profil. Les recommandations personnalisées sur des titres précis ne seront proposées qu’après obtention de l’agrément AMF-UMOA.
Je vis hors de l’UEMOA. Pouvez-vous m’accompagner ?
Oui pour la planification et l’éducation financières, en visioconférence. Les règles de votre pays de résidence peuvent limiter certains conseils ; nous vous l’indiquons dès le premier échange.
Quels documents préparer ?
Une estimation de vos revenus et dépenses, la liste de vos placements et dettes, et vos objectifs. N’envoyez aucun document sensible avant la signature de la lettre de mission et l’accord sur un moyen d’échange sécurisé.
Mes données restent-elles confidentielles ?
Oui. Vos informations servent uniquement à la mission et sont traitées selon notre politique de confidentialité et la loi ivoirienne n° 2013-450 sur les données personnelles.
Les rendements sont-ils garantis ?
Non. Tout placement comporte un risque de perte en capital. Les projections reposent sur des hypothèses explicites et peuvent ne pas se réaliser.
Quelle différence avec une adhésion ?
Les adhésions (Basic à Lifetime) donnent accès à la recherche, aux formations et aux outils. Les formules de planification sont un accompagnement personnel avec lettre de mission.
Comment déposer une réclamation ?
Écrivez-nous via la page Contact en choisissant « Autre demande » et en indiquant la référence de votre mission. Nous accusons réception sous 5 jours ouvrés.
Quelle adhésion choisir pour apprendre ?
Basic (gratuit) pour découvrir les aperçus ; Standard pour la recherche complète ; Premium et Platinium pour aller plus loin avec les formations et les analyses de portefeuilles BRVM.
Comment payer ?
Selon votre pays : mobile money (Wave, Orange, MTN), PI-SPI, virement SEPA, Interac, Wise ou carte via la page d’adhésion.
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Écrivez-nous, nous répondons sous 2 jours ouvrés.