Un plan écrit.
Des décisions éclairées.
La planification financière relie votre situation d’aujourd’hui à vos objectifs de demain : combien épargner, où placer, quels risques accepter et quand revoir le plan.
De la première question
au suivi annuel.
- 01
Cadrer la relation
Premier échange gratuit, puis lettre de mission : périmètre, honoraires, confidentialité et calendrier.
- 02
Collecter les informations
Revenus, dépenses, patrimoine, dettes, objectifs, horizon et profil de risque.
- 03
Analyser la situation
Budget, épargne de précaution, capacité d’épargne et écart à combler pour chaque objectif.
- 04
Recommander un plan
Plan écrit : priorités, allocation par classe d’actifs, scénarios et points de vigilance.
- 05
Mettre en œuvre
Vous décidez et exécutez auprès de votre SGI, banque ou assureur. Nous vous aidons à préparer les échanges.
- 06
Suivre et ajuster
Revue annuelle ou lors d’un changement de vie : naissance, mutation, héritage, départ à la retraite.
Toute votre situation,
pas seulement vos placements.
Budget & épargne
Capacité d’épargne, épargne de précaution et gestion des dettes.
Objectifs datés
Retraite, études, logement, création d’entreprise : montant, échéance, effort mensuel.
Allocation d’actifs
Répartition cible entre liquidités, obligations, OPCVM et actions selon votre profil.
Retraite
Estimation du complément nécessaire au-delà de votre pension de base.
Protection
Identification des besoins de prévoyance ; la souscription se fait auprès d’un assureur agréé.
Transmission
Questions à préparer avec votre notaire pour protéger vos proches.
Choisissez le niveau
d’accompagnement.
Bilan patrimonial
Pour clarifier votre situation et vos priorités.
- Entretien de découverte (60–90 min)
- Budget, épargne de précaution, endettement
- Profil d’investisseur documenté
- Diagnostic écrit et 3 priorités
Plan financier complet
Pour plusieurs objectifs à financer dans le temps.
- Tout le Bilan patrimonial
- Plan par objectif : retraite, études, logement
- Allocation cible par classe d’actifs et scénarios
- Plan d’action daté et séance de restitution
Suivi annuel
Pour garder votre plan à jour.
- 1 à 2 revues par an
- Mise à jour des projections et de l’allocation
- Questions par e-mail entre deux revues
- Accès Premium à la recherche et aux formations
Honoraires uniquement : aucune commission, aucune rétrocession de courtage ni de frais de gestion. Le montant exact figure dans la lettre de mission, en FCFA, EUR ou CAD.
Ce que vous
recevez.
- Lettre de mission signée avant tout travail.
- Synthèse de votre situation et de votre profil de risque.
- Plan écrit avec hypothèses explicites (inflation, rendement, horizon).
- Plan d’action daté : qui fait quoi, et quand.
- Séance de restitution et réponses à vos questions.
Qu’est-ce qu’un plan financier ?
Un document écrit qui relie votre situation (revenus, dépenses, patrimoine, dettes) à vos objectifs datés, avec un plan d’épargne, une allocation par classe d’actifs et des actions à mener.
Combien coûtent vos honoraires ?
Chaque formule a un forfait annoncé par écrit avant tout engagement. Le premier échange de 20 minutes est gratuit. Nous ne touchons aucune commission sur les produits.
Gérez-vous mon argent ou mes titres ?
Non. Vous gardez vos comptes auprès de votre SGI, banque ou assureur. Vous décidez et passez vos ordres vous-même. Nous ne recevons ni fonds ni titres.
Me direz-vous quelles actions acheter ?
Le plan fixe une allocation par classe d’actifs (actions BRVM, OPCVM, obligations, liquidités) adaptée à votre profil. Les recommandations personnalisées sur des titres précis ne seront proposées qu’après obtention de l’agrément AMF-UMOA.
Je vis hors de l’UEMOA. Pouvez-vous m’accompagner ?
Oui pour la planification et l’éducation financières, en visioconférence. Les règles de votre pays de résidence peuvent limiter certains conseils ; nous vous l’indiquons dès le premier échange.
Demande d’agrément de Conseil en investissements boursiers en cours d’instruction auprès de l’AMF-UMOA. Dans l’attente, nos services portent sur la planification et l’éducation financières, sans recommandation personnalisée d’achat ou de vente de titres.
Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées et les projections ne garantissent pas les résultats futurs. Vérifiez qu’une SGI est agréée sur amf-umoa.org avant d’ouvrir un compte.
Prêt à poser
les chiffres ?
Commencez par un bilan patrimonial. Vous saurez où vous en êtes en une séance.